Dudas sobre monotributo.

[carlos888]

Hola:
       Antetodo, gracias por la oportunidad. Tengo dudas sobre el monotributo y las cuentas corrientes bancarias. Pasa lo siguiente, por ejemplo, si soy monotributista clase E, con una facturación anual cerca de los $144.000. No poseo cuenta de ahorro o corriente, y muy pronto podre vender rodados u otras cosas por más de $250.000. La persona a la que le vendo quiere hacer una transferencia (por lo tanto tendre que abrir una cuenta en el banco). La duda es la siguiente puedo tener en una cuenta bancaria que sobrepase el limite de facturación anual, es decir más de los $144.000 y el resto ponerlo en plazo fijo sin sacar nada del banco.
                                            Gracias.

[Nott]

Hola, podes recibir la transferencia y podes disponer de la plata como se te cante. Pero tenes que ir al banco y avisar sobre la mismo. Es el rol del banco reportar operaciones sospechosas donde NO se justifique el origen de los fondos. Pero en este caso esta totalmente justificado.

Lo raro en todo caso seria que tengas un rodado de 250.000 siendo monotributista E. Pero si tenes todo justificado no deberías tener ningun problema.

Eso sí, avisale al banco.

Y tene el comprobante de transferencia del auto mano por si la afip te intima a que justifiques lps movimientos de plara algun dia durante los próximos años.

[carlos888]

Gracias por responder amigo Nott:
                                                Mi duda sigue por lo siguiente si soy monotributista E, con facturación de $144.000 anual y deposito en cuenta corriente los $250.000 de los rodados (previamente aviso al banco del origen de los fondos). No corro el riesgo que me den de baja el cuit por sobrepasar la facturación anual de la clase E. Capaz que estoy equivacado.

[Nott]

Antes de darte de baja te deben intimar. Y ahí es cuando podes justificar el origen de los fondos en una venta.

Una obviedad: el auto debe ser tuyo.

La afip no puede dar de baja cuit sin mas trámite. Hay algo que se llama derecho a defensa. Y tenes una justificación del origen de la plata.

Lo que hizo afip ayer fue dar de baja a gente que tiene bonps y acciones por mucho mas plat de la que puede tener de acuerdo a su categoria de monotributo, Y ADRMAS NO SUPO JUSTIFICAR SU Origen. Ergo, hay presunción razonable de que los tipos evaden iva y ganancias, o que son testaferros de otros. No resiste análisis ser monotrivutista B y tener 150 lucas en BODEN15.

[Nott]

Igual te manejas demasiado en efectivo. Espero que seas prolijo con lo qur haces con la plata. Porque si por investigar esto descubren que sí ganas mas de 144 lucas vas a tener un problema.

[carlos888]

Gracias de nuevo amigo Nott:
                                         Obviamente todo lo puse como ejemplo, nada mas. Otra duda en los juegos de azar (quini 6, loto, etc). Hay un pozo de 20 millones, el ganador con los descuentos se lleva como 14 millones. Posteriomente el hacen transferencia al banco y a su cuenta corriente. Luego está persona lo invierte en plazo fijo o realiza inversiones (fondo de comercio, titulos, etc). Con las ganancias que le depositan en su cuenta corriente supera ampliamente la facturación de monotributista clase C, como puede está persona cobrar sus ganancias siendo un monotributista de clasebaja o es imposible que el banco le permita depositar esos millones que gano en el premio.
                                 

[Nott]

Los juegos de azar tributan impuestos. Si ganas un poso de 20 millones no hay chance que recibas tal suma, con suerte recibiras 13 millones. Ello implica que pagaste los impuestos correspondiente.

La mayoria de las inversiones en el mercado de capitales están exenta del tributo de impuesto a las ganancias y respecto a las dudas sobre como hace el monotributista de clase C para administrar los 13 millones y las ganancias derivadas solo te voy a decir esto: Con 13 millones de pesos, no vas a tener un problema para pagarte un contador.

Tus ejemplos son extraños. Suena muchisimo a preocupacion por lavar plata sin que te anulen el CUIT. Sugiero que contrates a un profesional de confianza. Ojo, porque los contadores tienen obligacion legal de reportar operaciones sospechosas a la unidad de información financiera (UIF).

Yo hasta aca llegué. Mucha suerte.

[bikercho]

hasta cuanto puedes tener en la cuenta del banco en argentina, antes de que se disparen alertas en el banco o tengas que sustentar fondos?

ak en panama son $10,000 dolares o $85,110  pesos argentinos

[Nott]

Una vez que la plata está adentro podés disponer como gustes. Las alertas se disparan de acuerdo al tipo de cuenta y al normal giro que tengas. Pero si hay un depósito en efectivo de $50.000 sin que esté claro el origen de los fondos, ahí se dispara un Reporte de operación sospechosa (ROS), que va a la unidad de información financiera y al banco central. Algo parecido pasa cuando vas a cobrar un cheque por ventanilla de importe similar o mayor. Se reporta y luego analizan qué onda. La mayoría de los ROS terminan en nada, y los demás terminan cajoneados porque son de algún amigo de un amigo de un amigo del alguien.

[redboy]

La consulta original tiene una inconsistencia básica.
Una cosa es vender TU auto, sea lo que valga.
Otra es dedicarte a comprar y vender autos.
El monotributo tiene un monto máximo unitario de venta de $2500....
dicho de otra forma, si vas a vender autos, no los podes facturar.

Asesorate bien.

[Nott]

La consulta original tiene una inconsistencia básica porque el usuario estuvo haciendo cosas que no están bien. Esa es mi opinión. Pasar de un autito a ganar loteria... Pasar de 250.000 (que no es poco al doble), y así... Para mí eso se llama de una sola forma.